Protecting Yourself Against Online Investment Scams – by Chrissy Davidson

2017年,新西蘭人報告的在線欺詐和騙局超過1010萬美元。到目前為止,報告的最大單筆損失為480,000美元,而在線投資騙局則是奧克蘭是損失最高的地區,達到近270萬美元。僅在過去的五年中,新西蘭人報告的損失相當於近4760萬美元,這是因為網上詐騙很可能只是實際損失的一部分。盡可能多地相信所有有利可圖的投資機會是合法的為了我們自己的安全,必須懷疑任何意外的投資要約以及任何看起來可能太好而不真實的要約。

在投資之前要採取的步驟

您應該採取一些步驟來幫助確保您感興趣的投資機會是合法的,並且您不會成為惡意騙局的受害者。

追踪合法的商業名稱&確定它們是否受FMA監管

進行在線搜索,並嘗試查找提供投資機會的業務的交易和法定名稱,因為它們通常不同。如果您無法找到有關該公司的任何信息,那麼它可能是一個 警告標誌你被騙了. 金融市場管理局提供在新西蘭境內獲得許可或授權經營的個人,商業企業和市場清單。如果實體不是在新西蘭合法開展業務, 這可能是一個騙局。

如果該業務是國際業務,請確定誰對其進行管理

FMA只規範財務 在新西蘭境內經營的企業. 如果您的投資機會來自國際服務提供商,您需要找出他們受監管的人。一旦你確定了監管機構是誰,你需要找出它們是否合法,因為許多騙局都使用假監管機構來使它們看起來合法。如果一家企業位於新西蘭以外的地區,那麼在您分擔任何辛苦賺來的錢之前,您需要更加警惕地確定它是否合法,因為如果您的投資位於海外,可能無法收回任何損失的金錢。

研究FMA的警告清單並相信你的直覺

FMA已經發布了大量潛在投資者應該非常謹慎的個人和企業名單。列出所有實體是因為他們未在新西蘭註冊為服務提供商,對他們採取了先前的行動或不當行為,或者在他們要求提供信息時沒有以令人滿意的方式作出回應。無論您是否發現了任何警告標誌,或者只是覺得某些事情不對,重要的是永遠相信你的直覺. 如果有什麼東西好壞,很可能是好的。

留意未來的騙局

如果你有機會成為一個騙局的受害者,那麼你將會再次成為攻擊目標,因為你現在將被標記為一個容易被捕獲的獵物。對於任何向你提供援助的人來說,要非常謹慎地挽回你失去的部分錢。它很可能是原始騙局的全部內容,或者您​​的個人詳細信息已經與其他一些詐騙者共享。

由於對每個提供投資機會的人進行背景調查可能很煩人,因此幾乎每天都會出現新的騙局,這已成為絕對必要。您需要採取一切必要步驟,以確保您的血汗錢是安全的,並且只委託給您最關心的合法組織和個人。